【NISA、ジュニアNISA、積み立てNISA】って何？

 

こんにちは

 

保険お助けマンです

 

今回のお得なマネーの話は

 

【NISA、ジュニアNISA、

  積み立てNISA】って何？です

 

 

 

NISAという言葉

 

皆さんも１度は聞いた事ありませんか？

 

早い話が投資信託です

 

NISAには３種類あります

 

今日はそれをご紹介致します

 

 

 

まずはNISA制度の特徴から

 

NISAとは毎年120万まで

株式や投資信託といった

 

金融商品を５年間預ける事ができ

 

その間得た配当や売却益に関して

税金かからない制度です

 

 

５年終了した場合に

 

もし保有している金融商品があれば

 

翌年の非課税枠に移す事ができます

 

この制度をロールオーバー制度といいます

 

 

 

次にジュニアNISAです

 

NISAの仕組みとほとんど変わりませんが

 

ジュニアNISAの非課税枠は80万になります

 

ジュニアNISAという事から利用できるのが

 

日本在住の０歳～19歳までとされています

 

20歳以降は自動的にNISA口座に引き継がれます

 

 

 

最後につみたてNISAです

 

つみたてという名称からNISAの

５年間に対して

 

つみたてNISAは20年間になります

 

ただ非課税枠は40万と

 

NISA、120万、ジュニアNISA、

80万と比較しても

 

さらに低く抑えられています

 

 

 

また預けいれできる商品が

限定されているのと

 

ロールオーバー制度がありません

 

 

 

以上が違いになります

 

 

 

中、長期のどの場合でリターンを

期待するのかという

 

ライフスタイルをしっかり

考える必要があります

 

しっかりと目標を持って始めましょう

 

 

 

知っているのと知らないとでは

大きな差です